قیمت سنتریفیوژ

پیدایش و فلسفه پروژه سنتیفیوج (Centrifuge)

پروژه Centrifuge در سال ۲۰۱۷ با یک مأموریت بسیار مشخص و کاربردی تأسیس شد: متصل کردن اقتصاد واقعی (Real-World Assets - RWA) به امور مالی غیرمتمرکز (DeFi).

فلسفه اصلی آن حل یک مشکل بزرگ در هر دو دنیای سنتی و کریپو بود:

• از نگاه دنیای سنتی: کسب‌وکارهای کوچک و متوسط (SMEs) و شرکت‌ها often often برای دریافت وام با مشکل مواجه هستند. دارایی‌های واقعی آن‌ها مانند فاکتورهای دریافتنی، موجودی کالا یا املاک و مستغلات، در سیستم مالی سنتی به عنوان وثیقه، نقدشوندگی پایینی دارد و فرآیند استفاده از آن‌ها کند و پیچیده است.

• از نگاه دنیای DeFi: بخش عظیمی از سرمایه قفل‌شده در پروتکل‌های DeFi، فاقد پشتوانه دارایی‌های درآمدزای واقعی است و عمدتاً در حال گردش در داخل اکوسیستم کریپو است. این موضوع DeFi را به نوسانات شدید بازار crypto آسیب‌پذیر کرده و فرصت‌های درآمدی پایدار را محدود می‌کند.

 کاربردهای واقعی و اکوسیستم 

کاربرد Centrifuge کاملاً ملموس و مرتبط با اقتصاد واقعی است. این پروژه یکی از پیشگامان و رهبران بلاک‌چین در حوزه توکن‌سازی دارایی‌های واقعی (RWA) محسوب می‌شود.

1. توکن‌سازی دارایی‌ها (Tokenization): یک شرکت می‌تواند یک دارایی، مثلاً یک فاکتور پرداخت نشده از یک مشتری معتبر (Invoice Financing) یا یک سهام در یک ساختمان اداری، را در پلتفرم Centrifuge به یک NFT تبدیل کند. این NFT نماینده دیجیتال و غیرمتمرکز مالکیت آن دارایی است.

2. ایجاد استخرهای وام‌دهی (Pool-Based Lending): وام‌گیرندگان (اصطلاحاً Originators) می‌توانند NFT دارایی خود را به یک استخر نقدینگی (مثلاً "استخر فاکتورهای آمریکا") ارسال کنند. سرمایه‌گذاران (وام‌دهندگان) نیز می‌توانند دارایی‌های stablecoin خود (مانند USDC یا DAI) را به این استخرها تزریق کنند تا در ازای آن، سود دریافت کنند.

3. مدیریت ریسک و اعتبارسنجی: برای کاهش ریسک، هر استخر توسط یک مدیر (Pool Administrator) مدیریت می‌شود که وام‌گیرندگان را بررسی و تأیید می‌کند. علاوه بر این، مکانیزم‌های هوشمند، وثیقه را در صورت عدم بازپرداخت، به طور خودکار توقیف می‌کنند تا از سرمایه وام‌دهندگان محافظت شود.

4. مزایای کلیدی:

   • برای وام‌گیرندگان: دسترسی به نقدینگی ارزان‌تر و سریع‌تر با استفاده از دارایی‌های راکد.

   • برای وام‌دهندگان: دسترسی به یک منبع درآمدی پایدار و متنوع که برخلاف farming مرسوم DeFi، وابسته به نوسانات قیمت رمزارزها نیست و توسط دارایی‌های فیزیکی پشتیبانی می‌شود.

   • برای اکوسیستم DeFi: تزریق دارایی‌های درآمدزای واقعی، افزایش ثبات و جذب سرمایه‌های نهادی.

نمونه‌های واقعی: شرکت‌هایی در حوزه‌های لجستیک (مانند HomeStreet)، امور مالی و املاک از Centrifuge برای تأمین مالی عملیات خود استفاده کرده‌اند.